Funciones principales
Cada apartado siguiente explica una parte del panel: para qué sirve, los pasos para usarla y un ejemplo rápido. Si entras desde el icono ? de una tarjeta, este modal te lleva directamente al apartado correspondiente.
Cabecera y navegación
Las flechas ‹ › junto al mes cambian el mes que estás viendo: todo el panel se recalcula para ese mes. Justo debajo, el filtro Medio te deja centrarte en un único medio de pago, y «Gestionar medios», a su derecha, abre la gestión de tus medios.
Desde aquí también añades un movimiento nuevo («Añadir movimiento»). El botón con la banderita (ES · en) cambia el idioma de toda la aplicación entre español e inglés. El último botón, «⚙️ Configuración» (en móvil, solo el icono), reúne los ajustes menos frecuentes — importar banco, presupuestos, datos y ayuda — ver el apartado siguiente.
⚙️ Configuración
El botón «⚙️ Configuración» de la cabecera abre un menú con los ajustes que no se usan a diario: presupuestos y meta de ahorro, gestión de medios de pago, importar movimientos del banco, tus datos guardados (exportar, importar o restablecer) y la ayuda.
Los medios de pago se gestionan junto a ellos: «Gestionar medios», a la derecha de los botones de filtro «Medio» de la cabecera, abre el panel donde creas tus propios medios de pago, además de «Banco» y «Contado».
Indicadores principales
Los cuatro recuadros bajo la cabecera muestran, para el mes y el medio seleccionados: ingresos totales, gastos totales, balance (ingresos menos gastos) y tasa de ahorro (el porcentaje de tus ingresos que no gastas). La pequeña gráfica de cada recuadro es la tendencia de los últimos meses.
Balance por categoría (mes)
Cómo se reparten tus gastos, ingresos o balance entre categorías durante el mes seleccionado. El selector Gastos / Ingresos / Balance cambia la vista — Balance está seleccionado por defecto, para ver de un vistazo el estado de cuentas. Pulsa una categoría del gráfico o de la lista para desglosarla por subcategorías.
El botón rojo junto a «Gestionar categorías» (por ejemplo «7 movimientos →») lleva directamente a la lista de Movimientos del mes. Junto a ambos está «🖨️ Imprimir resumen», que imprime el resumen completo del mes seleccionado (ver «Imprimir resúmenes»). «Gestionar categorías» permite crear, renombrar y eliminar tus propias categorías y subcategorías — pulsa el icono del lápiz junto a una categoría o dentro de una subcategoría, para cambiarle el nombre; renombrar no afecta a sus movimientos ni a su color, y funciona tanto en las tuyas como en las predefinidas, estén o no en uso. Eliminar, en cambio, solo está disponible mientras no estén en uso — las predefinidas también se pueden eliminar en ese caso. En este panel, y en cualquier desplegable de categoría o subcategoría de la aplicación, aparecen ordenadas alfabéticamente.
Debajo del gráfico, esta misma tarjeta muestra también los presupuestos por categoría y la meta de ahorro del mes (ver «Presupuestos y meta de ahorro»).
La categoría es opcional al añadir o editar un movimiento — igual que al importar del banco — y, si la dejas en blanco, se etiqueta como «Sin categoría»: cuenta en los indicadores y en el balance total, pero no aparece en este desglose por categoría hasta que le asignes una.
Debajo del gráfico, el interruptor «Activar balance por subcategorías» (encendido por defecto; la aplicación recuerda cómo lo dejas) añade, para cada categoría, su propio desglose por subcategoría — tanto en esta tarjeta como en el resumen al imprimir. Es el mismo interruptor, independiente en cada tarjeta, en el balance por categoría del mes, del año y del total acumulado.
🔮 Previsión de ingresos y gastos
La previsión te deja anotar ingresos y gastos que se repiten — una nómina, un alquiler, una suscripción — para saber de un vistazo lo que necesitas este mes y cómo pinta tu balance en los próximos meses, sin esperar a que ocurran.
Cuando llega el mes de una previsión, aparece en «Pendientes de confirmar»: pulsa «✓ Confirmar» para convertirla en un movimiento real (el importe y la fecha se pueden cambiar directamente en la propia fila antes de confirmar — por ejemplo la factura de la luz, que nunca viene igual —) o «Omitir este mes» si esta vez no aplica. Al crear o editar una previsión puedes activar «Añadir a Google Calendar» para que se abra el evento ya relleno (con su repetición); y desde «Gestionar previsiones» puedes editarlas o eliminarlas; allí, el icono de calendario junto a la periodicidad está en azul si ya está en tu calendario y en rojo si no — púlsalo para añadirla.
Movimientos
La lista completa de movimientos del periodo desde el que hayas entrado — el mes seleccionado, un año concreto o el total acumulado —, con filtros por texto, tipo, categoría y subcategoría (los desplegables de categoría y subcategoría se listan por orden alfabético), y columnas ordenables pulsando su cabecera. Desde aquí puedes editar o eliminar cualquier movimiento. Los que no tienen categoría asignada se muestran como «Sin categoría».
Solo se accede a esta tarjeta pulsando el contador «N movimientos →» de una tarjeta de balance por categoría (mensual, anual o total acumulado) — así no ocupa espacio en el panel cuando no la necesitas, y siempre muestra los movimientos de la tarjeta desde la que se accedió.
Añadir y editar un movimiento
Un movimiento es cualquier ingreso o gasto que anotas: una compra, una nómina, una transferencia.
Totales acumulados
Un resumen de ingresos, gastos y balance de cada año con movimientos registrados, ordenable de forma ascendente o descendente pulsando la cabecera «Año». Incluye también los presupuestos por categoría y la meta de ahorro acumulados de todo el histórico, y un botón para imprimir ese resumen completo.
El enlace bajo la tabla lleva al balance por categoría de todo el histórico; pulsar la fila de un año concreto lleva al balance por categoría de ese año.
Balance por categoría (acumulado)
El mismo desglose por categoría que la tarjeta mensual, pero sumando los movimientos de todos los años (respetando el filtro de Medio). Solo se accede a ella desde el enlace de «Totales acumulados»; «Ocultar detalle» la cierra por completo, para no ocupar espacio de forma permanente.
También tiene su propio interruptor «Activar balance por subcategorías» para desglosar cada categoría por subcategoría en el total acumulado, en pantalla y al imprimir.
Balances por categoría anuales
Igual que el balance por categoría, pero de un año en concreto — incluye también los presupuestos y la meta de ahorro de ese año, y un botón para imprimir su resumen completo. Solo se accede a estas tarjetas pulsando la fila del año correspondiente en «Totales acumulados».
Igual que en las demás tarjetas de balance por categoría, «Activar balance por subcategorías» desglosa cada categoría de ese año por subcategoría, en pantalla y al imprimir.
Presupuestos y meta de ahorro
Panel donde defines, por categoría (listadas por orden alfabético), un límite de gasto mensual, y una meta de ahorro mensual. Se abre desde «⚙️ Configuración → 🎯 Presupuestos y meta».
Una vez guardados, esos límites se comparan automáticamente con lo gastado y ahorrado en el balance por categoría del mes, en cada balance anual (límite mensual × 12) y en el total acumulado (límite mensual × 12 × número de años), tanto en pantalla como en las impresiones.
💳 Gestionar medios de pago
Un medio de pago es la cuenta o el método con el que se hace cada movimiento — la aplicación ya trae dos por defecto, «Banco» y «Contado», y desde aquí creas los tuyos propios (por ejemplo «PayPal», «Revolut» o una tarjeta concreta). Se abre desde «⚙️ Configuración → 💳 Gestionar medios».
Cada medio tiene su propio botón de filtro en la cabecera («Medio»), para ver de un vistazo solo sus movimientos y sus totales. Puedes renombrar cualquier medio — el tuyo o uno de los predefinidos — con el icono del lápiz, lo que no afecta a sus movimientos ya guardados; eliminar uno, en cambio, solo está disponible mientras no tenga movimientos asociados.
Importar movimientos del banco
Se abre desde «⚙️ Configuración → 🏦 Importar banco». Sube un archivo CSV o Excel exportado desde tu banco (el Excel se convierte automáticamente a CSV), o pega el texto de la tabla de movimientos que hayas copiado de un PDF. En el paso siguiente indicas qué columna es la fecha, cuál el concepto y cuál el importe (con signo: negativo para gastos, positivo para ingresos); el asistente sugiere la asignación automáticamente cuando reconoce las cabeceras.
La categoría (y la subcategoría) de cada movimiento empieza en blanco y es opcional — nunca se rellena sola; cuando el concepto coincide con alguna palabra habitual, aparece un chip de sugerencia que la rellena con un clic si la aceptas, pero puedes dejarla en blanco y clasificar el movimiento más adelante (aparecerá como «Sin categoría» hasta entonces). Ambos desplegables listan las categorías y subcategorías por orden alfabético, para encontrarlas rápido. El concepto original del banco se guarda siempre como nota, no como categoría. El medio se elige una vez al principio del asistente y se aplica a todos los movimientos del archivo — útil si tienes más de un banco o cuenta.
Los movimientos que coinciden exactamente (mismo medio, fecha, tipo e importe) con uno que ya tienes registrado aparecen desmarcados por defecto, para no duplicarlos — solo se importan los que dejes marcados. Puedes volver a marcar uno si de verdad quieres añadirlo igualmente, y en ese caso se te pide una última confirmación antes de importar.
Imprimir resúmenes
Los botones «🖨️ Imprimir» (del mes, de un año o del total acumulado) generan un resumen paginado en tres páginas: indicadores y balance por categoría/subcategoría; la gráfica de balance por categoría; y los presupuestos y la meta de ahorro de ese periodo. Cada página repite la cabecera con el periodo al que corresponde.
Exportar, importar y restablecer
Desde «⚙️ Configuración» puedes exportar todos tus datos a un archivo, importar un archivo exportado previamente (sustituye los datos actuales) o restablecer y borrar por completo los datos guardados en este navegador.