Cabecera y navegación

Las flechas ‹ › junto al mes cambian el mes que estás viendo: todo el panel se recalcula para ese mes. Justo debajo, el filtro Medio te deja centrarte en un único medio de pago.

Desde aquí también añades un movimiento nuevo («Añadir movimiento»). El botón con la banderita (ES · en) cambia el idioma de toda la aplicación entre español e inglés. El último botón, «⚙️ Configuración» (en móvil, solo el icono), reúne los ajustes menos frecuentes — importar banco, presupuestos, medios, datos y ayuda — ver el apartado siguiente.

⚙️ Configuración

El botón «⚙️ Configuración» de la cabecera abre un menú con los ajustes que no se usan a diario: presupuestos y meta de ahorro, gestión de medios de pago, importar movimientos del banco, tus datos guardados (exportar, importar o restablecer) y la ayuda.

Dentro, «💳 Gestionar medios» abre el panel donde creas tus propios medios de pago, además de «Banco» y «Contado».

Indicadores principales

Los cuatro recuadros bajo la cabecera muestran, para el mes y el medio seleccionados: ingresos totales, gastos totales, balance (ingresos menos gastos) y tasa de ahorro (el porcentaje de tus ingresos que no gastas). La pequeña gráfica de cada recuadro es la tendencia de los últimos meses.

Balance por categoría (mes)

Cómo se reparten tus gastos, ingresos o balance entre categorías durante el mes seleccionado. El selector Gastos / Ingresos / Balance cambia la vista — Balance está seleccionado por defecto, para ver de un vistazo el estado de cuentas. Pulsa una categoría del gráfico o de la lista para desglosarla por subcategorías.

El número en rojo junto a «Gestionar categorías» (por ejemplo «7 movimientos →») lleva directamente a la lista de Movimientos del mes. Junto a ambos está «🖨️ Imprimir resumen», que imprime el resumen completo del mes seleccionado (ver «Imprimir resúmenes»). «Gestionar categorías» permite crear, renombrar y eliminar tus propias categorías y subcategorías — pulsa «✎ Renombrar» junto a una categoría, o el «✎» de una subcategoría, para cambiarle el nombre; renombrar no afecta a sus movimientos ni a su color, y funciona tanto en las tuyas como en las predefinidas, estén o no en uso. Eliminar, en cambio, solo está disponible mientras no estén en uso — las predefinidas también se pueden eliminar en ese caso. En este panel, y en cualquier desplegable de categoría o subcategoría de la aplicación, aparecen ordenadas alfabéticamente.

Debajo del gráfico, esta misma tarjeta muestra también los presupuestos por categoría y la meta de ahorro del mes (ver «Presupuestos y meta de ahorro»).

La categoría es opcional al añadir o editar un movimiento — igual que al importar del banco — y, si la dejas en blanco, se etiqueta como «Sin categoría»: cuenta en los indicadores y en el balance total, pero no aparece en este desglose por categoría hasta que le asignes una.

Movimientos

La lista completa de movimientos del periodo desde el que hayas entrado — el mes seleccionado, un año concreto o el total acumulado —, con filtros por texto, tipo, categoría y subcategoría (los desplegables de categoría y subcategoría se listan por orden alfabético), y columnas ordenables pulsando su cabecera. Desde aquí puedes editar o eliminar cualquier movimiento. Los que no tienen categoría asignada se muestran como «Sin categoría».

Solo se accede a esta tarjeta pulsando el contador «N movimientos →» de una tarjeta de balance por categoría (mensual, anual o total acumulado) — así no ocupa espacio en el panel cuando no la necesitas, y siempre muestra los movimientos de la tarjeta desde la que se accedió.

Añadir y editar un movimiento

Un movimiento es cualquier ingreso o gasto que anotas: una compra, una nómina, una transferencia.

Totales acumulados

Un resumen de ingresos, gastos y balance de cada año con movimientos registrados, ordenable de forma ascendente o descendente pulsando la cabecera «Año». Incluye también los presupuestos por categoría y la meta de ahorro acumulados de todo el histórico, y un botón para imprimir ese resumen completo.

El enlace bajo la tabla lleva al balance por categoría de todo el histórico; pulsar la fila de un año concreto lleva al balance por categoría de ese año.

Balance por categoría (acumulado)

El mismo desglose por categoría que la tarjeta mensual, pero sumando los movimientos de todos los años (respetando el filtro de Medio). Solo se accede a ella desde el enlace de «Totales acumulados»; «Ocultar detalle» la cierra por completo, para no ocupar espacio de forma permanente.

Balances por categoría anuales

Igual que el balance por categoría, pero de un año en concreto — incluye también los presupuestos y la meta de ahorro de ese año, y un botón para imprimir su resumen completo. Solo se accede a estas tarjetas pulsando la fila del año correspondiente en «Totales acumulados».

Presupuestos y meta de ahorro

Panel donde defines, por categoría (listadas por orden alfabético), un límite de gasto mensual, y una meta de ahorro mensual. Se abre desde «⚙️ Configuración → 🎯 Presupuestos y meta».

Una vez guardados, esos límites se comparan automáticamente con lo gastado y ahorrado en el balance por categoría del mes, en cada balance anual (límite mensual × 12) y en el total acumulado (límite mensual × 12 × número de años), tanto en pantalla como en las impresiones.

Importar movimientos del banco

Se abre desde «⚙️ Configuración → 🏦 Importar banco». Sube un archivo CSV o Excel exportado desde tu banco (el Excel se convierte automáticamente a CSV), o pega el texto de la tabla de movimientos que hayas copiado de un PDF. En el paso siguiente indicas qué columna es la fecha, cuál el concepto y cuál el importe (con signo: negativo para gastos, positivo para ingresos); el asistente sugiere la asignación automáticamente cuando reconoce las cabeceras.

La categoría (y la subcategoría) de cada movimiento empieza en blanco y es opcional — nunca se rellena sola; cuando el concepto coincide con alguna palabra habitual, aparece un chip de sugerencia que la rellena con un clic si la aceptas, pero puedes dejarla en blanco y clasificar el movimiento más adelante (aparecerá como «Sin categoría» hasta entonces). Ambos desplegables listan las categorías y subcategorías por orden alfabético, para encontrarlas rápido. El concepto original del banco se guarda siempre como nota, no como categoría. El medio se elige una vez al principio del asistente y se aplica a todos los movimientos del archivo — útil si tienes más de un banco o cuenta.

Los movimientos que coinciden exactamente (mismo medio, fecha, tipo e importe) con uno que ya tienes registrado aparecen desmarcados por defecto, para no duplicarlos — solo se importan los que dejes marcados. Puedes volver a marcar uno si de verdad quieres añadirlo igualmente, y en ese caso se te pide una última confirmación antes de importar.

Imprimir resúmenes

Los botones «🖨️ Imprimir» (del mes, de un año o del total acumulado) generan un resumen paginado en tres páginas: indicadores y balance por categoría/subcategoría; la gráfica de balance por categoría; y los presupuestos y la meta de ahorro de ese periodo. Cada página repite la cabecera con el periodo al que corresponde.

Exportar, importar y restablecer

Desde «⚙️ Configuración» puedes exportar todos tus datos a un archivo, importar un archivo exportado previamente (sustituye los datos actuales) o restablecer y borrar por completo los datos guardados en este navegador.